Všetko o investovaní

3 lacné dividendové akcie, ktoré sú strojmi s pasívnym príjmom

Súvisiace kategórie

Tieto popredné podniky v odvetví sú lacné v porovnaní s ich historickou úrovňou.

Pandémia COVID-19 dramaticky zmenila spôsob, akým mnohí ľudia pracujú. Dnes je jednoduchšie ako kedykoľvek predtým mať vedľajší zhon, viaceré koncerty na voľnej nohe a dokonca aj rôzne zdroje príjmov – a to všetko pri práci z domu.

Dokonca aj na úsvite koncertnej ekonomiky je jednou z najosvedčenejších metód generovania pasívneho príjmu prostredníctvom dividendových akcií. Akcie vyplácajúce dividendy môžu byť obzvlášť dôležité v časoch ekonomických turbulencií a volatility trhu, pretože poskytujú príjem bez potreby predaja akcií. V tomto duchu sa investor nemusí toľko obávať krátkodobých cien akcií.

Starbucks(SBUX 2,33 %),JPMorgan Chase(JPM 0,73 %) aHome Depot(HD -1,85%) sú tri vynikajúce dividendové akcie, ktoré sú náhodou aj lacné. Tu je to, čo robí každú spoločnosť teraz skvelým nákupom.

Zdroj obrázkov: Getty Images.

1. Neistota tlačí cenu akcií Starbucks k 52-týždňovému minimu

Akcie Starbucks klesli o 35 % zo svojho historického maxima z niekoľkých dôvodov – mnohé z nich sú platné. Investori nemajú radi neistotu a Starbucks jej má veľa. Howard Schultz je späť ako dočasný generálny riaditeľ, no nevieme na ako dlho. Starbucks prerušil svoj program spätného odkúpenia akcií a nepoznáme plány spoločnosti na dividendu. Starbucks zaviedol niekoľko zvýšení cien, ktoré budú testované, keď inflácia bude naďalej stúpať. A napokon sa vyostruje aj otázka odborov v Starbucks.

Žiadna z týchto otázok však neuberá z tézy o dlhodobých investíciách Starbucks. Spoločnosť zaznamenala rekordne vysoké príjmy v roku 2021 a druhý najvyšší čistý príjem vo svojej histórii po roku 2018. Starbucks zostáva jednou z najsilnejších značiek potravín a nápojov na svete a najznámejším kaviarenským reťazcom na svete.

Dobrou správou je, že investori dostávajú kompenzáciu za všetku neistotu Starbucks. Akcie sa v súčasnosti obchodujú s pomerom cena/výnos (P/E) len 21,8 – čo je výrazne pod päťročným stredným pomerom P/E 29,8. 

Za zmienku tiež stojí, že hoci Starbucks prerušil svoj program spätného odkúpenia, ešte sa nezmienil o žiadnych zmenách vo svojom dividendovom programe. Starbucks vypláca a zvyšuje svoju dividendu každý rok od roku 2011. Vzhľadom na dôležitosť dividendy a dostatok voľného peňažného toku Starbucks by bolo logické, že spoločnosť jednoducho odstráni spätné odkupy akcií, aby uvoľnila kapitál na rast podnikania – ale stále platiť a zvyšovať dividendu. Starbucks má dividendový výnos 2,5 %.

2. Akcie popredných bánk sú jednoducho príliš lacné na to, aby sme ich ignorovali

S trhovou kapitalizáciou 386 miliárd USD je JPMorgan Chase najhodnotnejšou bankou v USA a treťou najhodnotnejšou spoločnosťou poskytujúcou finančné služby.Berkshire Hathawayavíza.

Akcie JPMorgan majú v súčasnosti pomer P/E len 8,6. Ak nepočítame krátky, pandémiou vyvolaný krach akciového trhu na jar 2020, akcie JPMorgan sa za posledných osem rokov nikdy neobchodovali s pomerom P/E pod 10.

Údaje o pomere JPM PE podľa YCharts.

Akcie môžu vyzerať lacno, ale komentáre z výročného listu generálneho riaditeľa Jamieho Dimona akcionárom zo 4. apríla signalizujú, že americká ekonomika aj banky musia čeliť mnohým protivetrom. JPMorgan by mohla čeliť spomaleniu rastu - a potenciálne predĺženému obdobiu nižšej návratnosti vlastného kapitálu (ROE).

JPMorgan však prostredníctvom viacerých hospodárskych poklesov dokázala, že má svoju silu. Vzhľadom na lacné ocenenie a 3,1% dividendový výnos vyzerá JPMorgan ako skvelý dlhodobý nákup.

3. Home Depot môže byť základnou akciou v diverzifikovanom portfóliu

Akcie spoločnosti The Home Depot sa pohybujú okolo 52-týždňového minima – o viac ako 25 % zo svojho historického maxima. Napriek tomu oddialite a zásoby Home Depot sú stále výrazne vyššie ako pred pandémiou.

Home Depot ťažil z prudkého nárastu projektov „urob si sám“ počas pandémie, ako aj z rozpáleného trhu s bývaním. Rastúce úrokové sadzby však vedú k vyšším úrokovým sadzbám hypoték, čo nie je dobré znamenie pre budúci trh s bývaním. Problémom teraz je, že ceny domov aj úrokové sadzby hypoték sú vysoké, zatiaľ čo v rokoch 2020 a 2021 boli ceny domov vysoké, ale dlh bol taký lacný, že si ľudia mohli dovoliť nové domy aj tak.

Spárujte rastúce úrokové sadzby s infláciou a Home Depot čaká v roku 2022 ťažké hospodárenie. Napriek krátkodobým výzvam zostáva Home Depot silnou značkou a skvelou dividendovou akciou. Home Depot nikdy neznížil svoju dividendu od jej vyplatenia v roku 1987. Bol by to dividendový aristokrat – čo jeS&P 500komponent, ktorý vyplácal a zvyšoval svoju dividendu najmenej 25 po sebe nasledujúcich rokov, ale Home Depot pozastavil zvyšovanie dividend počas finančnej krízy. Akcie Home Depot majú dividendový výnos 2,5 % a pomer P/E 19,8 v porovnaní s päťročným mediánom pomeru P/E 23,3. 

Pohodlne sa usaďte a zbierajte pasívny príjem z tohto rôznorodého tria

Investovanie rovnakým dielom do Starbucks, JPMorgan a Home Depot dáva investorovi priemerný dividendový výnos 2,7 % a expozíciu v potravinárskom a nápojovom priemysle, finančnom sektore a priemysle domácich potrieb. A čo viac, investor môže byť pokojný s vedomím, že bez ohľadu na to, čo im trh prinesie, všetky tieto tri spoločnosti pravdepodobne zostanú relevantné a pravdepodobne sa v nasledujúcich desaťročiach rozrastú a budú oveľa väčšie.

Zanechajte svoj komentár
názov
E-mail
Komentujte