Všetko o investovaní

3 dividendové akcie s vysokým výnosom, ktoré môžu do roku 2030 premeniť 300 000 USD na 1 milión USD

Súvisiace kategórie

Tieto silné zdroje pasívneho príjmu s výnosmi v rozmedzí od 4,4 % do 11,9 % môžu pre trpezlivých investorov generovať značné bohatstvo.

Existuje mnoho spôsobov, ako zarobiť peniaze na Wall Street, ale len málo z nich sa z dlhodobého hľadiska ukázalo ako plodnejšie ako nákup dividendových akcií.

V roku 2013 spoločnosť JP Morgan Asset Management predstavila správu, ktorá skúmala výkonnosť dividendových akcií pre neplatičov v časovom rámci štyroch desaťročí (1972 – 2012). Počas tohto obdobia dosahovali výnosové akcie priemerný ročný výnos 9,5 %, čo znamenalo, že investori zdvojnásobili svoje peniaze v priemere každých 7,6 roka. Na porovnanie, spoločnosti, ktoré nevyplatili dividendy, sa prebojovali k mizivému priemernému ročnému výnosu 1,6 %.

Aj keď sme nepoznali veľkosť rozdielu medzi priemerným ročným výnosom dividendových akcií a neplatiteľov dividend, tieto výsledky nie sú prekvapujúce. Podniky, ktoré vyplácajú pravidelné dividendy, sú často ziskové, overené časom a dokážu poskytnúť transparentné dlhodobé výhľady. Inými slovami, časom by mali naberať na hodnote.

Zdroj obrázkov: Getty Images.

S rastúcou volatilitou trhu môžu byť dividendové akcie dokonalým spôsobom, ako umiestniť svoje portfólio na úspech počas zvyšku dekády. Nasledujúce tri akcie s vysokým výnosom (tj výnosy 4 % a vyššie) majú všetky nástroje a nehmotný majetok potrebný na premenu počiatočnej investície 300 000 USD na 1 milión USD vrátane vyplatených dividend do roku 2030.

Walgreens Boots Alliance: 4,41% výnos

Prvou akciou s vysokým výnosom, ktorá môže investorom pomôcť vygenerovať 233 % celkový výnos za osem rokov, je reťazec lekárníAliancia Walgreens Boots(WBA 0,28 %). Walgreens v súčasnosti vypláca 4,41% výnos a zvýšil svoju základnú ročnú výplatu v každom z posledných 46 rokov. 

Vo všeobecnosti sú akcie v zdravotníctve relatívne bezpečnou investíciou bez ohľadu na to, ako dobre alebo zle sa darí americkej ekonomike. Keďže nemáme žiadnu kontrolu nad tým, kedy ochorieme alebo aké ochorenie (ochorenia) sa u nás prejavia, existuje stály dopyt po liekoch na predpis, zdravotníckych pomôckach a zdravotníckych službách.

Spoločnosť Walgreens a jej kolegovia z lekární však tvrdou cestou zistili, že existujú výnimky z pravidla. Keďže lekárne sú vo veľkej miere závislé od pešej dopravy, pandémia COVID-19 ich nepriaznivo zasiahla. Spoločnosť Walgreens zaznamenala slabosť vo svojom maloobchodnom predaji, ako aj v príjmoch z kliniky. Dobrou správou však je, že táto dočasná slabosť umožňuje investorom lacno kúpiť vysoko ziskovú spoločnosť.

Walgreens Boots Alliance je uprostred vykonávania viacbodového plánu obratu, ktorý je zameraný na zvýšenie jej prevádzkových marží, zvýšenie organického rastu a podporu opakovaných návštev a zapojenia. Aby sa zlepšili prevádzkové marže, spoločnosť takpovediac znižuje tuk. Keď sa fiškálny rok 2021 skončil 31. augusta 2021, Walgreens oznámila, že znížila svoje ročné prevádzkové náklady o takmer 2 miliardy dolárov za celý rok pred plánom. 

Napriek tomu, že spoločnosť znižuje náklady, kladie dôraz aj na digitalizačné iniciatívy určené na zvýšenie pohodlia. Aj keď kamenné predajne Walgreens budú naďalej generovať väčšinu príjmov, povzbudzovanie spotrebiteľov, aby nakupovali online, by malo poskytnúť príjemné zvýšenie predaja.

Existuje tiež partnerstvo Walgreens a väčšinové investície do VillageMD. Duo doteraz otvorilo viac ako 100 spoločných kliník s cieľom dosiahnuť do roku 2027 1 000 kliník na viac ako 30 trhoch v USA. Rozdiel medzi týmito klinikami spočíva v tom, že sú vybavené lekármi. Schopnosť zvládnuť viac než len čuchanie by mala povzbudiť opakované návštevy a posilniť zapojenie spotrebiteľov so značkou Walgreens.

Zdroj obrázkov: Getty Images.

Antero Midstream: výťažok 9,16 %.

Druhá vysoko výnosná dividendová akcia so schopnosťou premeniť 300 000 dolárov na skvelý 1 milión dolárov do roku 2030 je energetický sprostredkovateľAntero Stredný prúd(AM -0,73 %). Antero prináša v čase písania tohto článku výnos 9,16 %, čo znamená, že jeho pasívny príjem, keď ho reinvestujete, môže do roku 2030 zdvojnásobiť vaše peniaze.

Niektorým ľuďom stačí pomyslenie na to, že dajú svoje peniaze do zásob ropy a zemného plynu, aby sa zľakli. Nezabúdajme, že dopyt po surovej rope pred 25 mesiacmi počas počiatočnej fázy pandémie klesol z útesu. Nakoniec sa futures na ropu krátko obchodovali až na mínus 40 dolárov za barel.

Ako si viete predstaviť, spoločnosti zaoberajúce sa ťažbou ropy a zemného plynu boli zavalené týmto historickým poklesom dopytu. Stredné spoločnosti ako Antero však boli v oveľa lepšom stave. Stredné podniky prevádzkujú infraštruktúru, ktorá pomáha premiestňovať, prepravovať a niekedy rafinovať ropu, zemný plyn a tekuté zemné plyny. V prípade Antero Midstream zabezpečuje zber, kompresiu, spracovanie a dodávku vody pre materskú spoločnosťAntero zdroje(AR -4,16 %). Ten je jedným z najväčších producentov zemného plynu v Spojených štátoch. 

Existujú tri faktory, ktoré robia Antero takou skalopevnou investíciou počas nasledujúcich ôsmich rokov. Po prvé, ide o štruktúrovanie zmlúv Antero Midstream s materskou spoločnosťou. Strední poskytovatelia sa zvyčajne spoliehajú na zmluvy s objemom alebo fixnými poplatkami, aby zabezpečili vysoko predvídateľnú úroveň prevádzkového cash flow každý rok. To znamená, že aj keď cena zemného plynu klesne, Antero Midstream bude mať jasno o svojom ročnom prevádzkovom peňažnom toku.

Po druhé, Antero Resources zintenzívňuje vŕtanie na ploche Antero Midstream. Hoci spoločnosť v roku 2021 znížila svoju štvrťročnú distribúciu o 27 % (opäť stále výnos 9,16 %), tento krok sa uskutočnil, aby bolo možné prideliť ďalší kapitál na budúce projekty infraštruktúry. Manažment očakáva 400 miliónov USD v prírastku voľného peňažného toku do polovice dekády.

A po tretie, veľký nárast ceny zemného plynu spolu s túžbou Antero Resources zvýšiť produkciu umožnili Antero Midstream zlepšiť svoju súvahu. Po skončení roku 2020 s pákovým pomerom 3,1 spoločnosť očakáva, že tento pákový pomer klesne pod 1 do konca roka. 

Zdroj obrázkov: Getty Images.

AGNC Investment Corp.: 11,86 % výnos

Treťou a poslednou akciou s vysokým výnosom, ktorá môže trpezlivým investorom umožniť premeniť 300 000 dolárov na 1 milión dolárov do roku 2030, je hypotekárny fond investícií do nehnuteľností (REIT).AGNC Investment Corp.(AGNC 0,16 %). AGNC dosiahla priemerný dvojciferný výnos v 12 z posledných 13 rokov. Reinvestovanie týchto výplat s výnosom 11,86 % by do konca roku 2030 znamenalo čistý výnos viac ako 150 % z počiatočnej investície.

Hoci cenné papiere, ktoré AGNC nakupuje, môžu byť trochu komplikované, prevádzkový model spoločnosti je celkom ľahko pochopiteľný. Hypotekárne REIT sa zvyčajne snažia požičať si peniaze za nízke krátkodobé sadzby a potom tento kapitál použijú na získanie výnosnejších dlhodobých aktív, ako sú cenné papiere kryté hypotékou (MBS). Čím väčší je rozdiel (známy ako čistá úroková marža) medzi priemerným výnosom z vlastnených aktív mínus priemerná úroková sadzba úveru, tým je hypotéka REIT často výnosnejšia.

Za posledných pár mesiacov to pre hypotekárne REIT nemohlo dopadnúť horšie. Historicky vysoká inflácia povzbudila Fed k agresivite s úrokovými sadzbami, čo znamená, že náklady na krátkodobé pôžičky rastú. Zároveň sa sploštila úroková výnosová krivka. Výnosová krivka popisuje rozdiel medzi výnosmi krátkodobých a dlhodobých štátnych dlhopisov USA. Keď sa výnosová krivka sploští, čistá úroková marža a účtovná hodnota hypotekárnych REIT zvyčajne klesajú.

Avšak, keď veci vyzerajú najčernejšie, je historicky najlepší čas na nákup v odvetví hypoték REIT. Napríklad, aj keď rastúce úrokové sadzby z krátkodobého hľadiska zaťažujú priemysel, vyššie sadzby by tiež mali zvýšiť výnosy MBS, ktoré AGNC nakupuje. Postupom času je to recept na expanziu čistej úrokovej marže.

Ďalším skutočne dôležitým kúskom skladačky je zloženie investičného portfólia AGNC. Spoločnosť skončila v marci s investičným portfóliom vo výške 68,6 miliardy USD, z čoho 97,5 % tvorili aktíva agentúr. „Agentúrne“ zabezpečenie je podporované federálnou vládou v prípade zlyhania. Aj keď investovanie do týchto bezpečných cenných papierov znižuje výnos, ktorý AGNC získa z MBS, ktoré nakupuje, umožňuje spoločnosti využiť pákový efekt s cieľom zvýšiť svoje zisky.

V priebehu nasledujúcich ôsmich rokov existuje veľká šanca, že účtovná hodnota AGNC sa zvýši a cena akcií bude nasledovať. V spojení s jeho mamutou mesačnou dividendou existuje recept na vytváranie značného bohatstva.

Zanechajte svoj komentár
názov
E-mail
Komentujte