Všetko o investovaní

2 najlepšie investície Buffett na nákup na dlhú trať

Súvisiace kategórie

Ak máte dlhodobý investičný prístup, tieto ETF sú pripravené na veľké zisky po medvedom trhu.

Od roku 1945 sa uskutočnilo 14 medvedích trhov – posledné tri v priemere päť mesiacov, čo viedlo k tomu, že akcie počas každého medvedieho trhu stratili v priemere 36 % hodnoty. Zlou správou je, že sme 20. mája vstúpili na územie medvedieho trhu.

Dobrou správou je, že ak je to za posledných 100 rokov, index S&P 500 by sa mal vrátiť späť. Dva spôsoby, ako investovať do tohto odrazu, sú cez SPDR S&P 500 ETF Trust(SPY -0,56%) aVanguard S&P 500 ETF(VOO -0,56 %), pričom obe sledujú index veľkých amerických spoločností, ktoré tvoria index S&P 500. Buffettova viera v index S&P 500 je taká silná, že ho viedla k tomu, že dal pokyn svojmu majetku, aby vložil 90 % svojich peňazí do index pre svoju manželku, keď zomrie.

Zdroj obrázkov: Getty Images.

S&P 500 má čas na svojej strane

Ešte lepšou správou pre investorov je, že býčie trhy sa odohrávajú 78 % času v porovnaní s 20 % u medveďov, pričom býci dosahujú v priemere 114 % nárast hodnoty akcií. Od prasknutia dot-com bubliny v roku 2001 má index S&P 500 priemerné ročné výnosy 6,8 %, so 14 rokmi rastu v porovnaní s ôsmimi rokmi poklesu. Keď sa pozrieme na dve najväčšie ročné straty v tom čase – 23 % v roku 2002 a 38 % v roku 2008 – nasledujúci rok priniesol v oboch prípadoch 23 % zisk.

Čísla môžu byť mätúce, ale dôležité je, že index S&P 500 priniesol zisky pre dlhodobých investorov a jeho široké zameranie na úplný index poskytuje diverzifikáciu naprieč sektormi. Táto diverzifikácia pomáha minimalizovať riziko, ktoré môže priniesť investovanie do jedného odvetvia.

Porovnanie fondov

Aj keď sa obe ETF zameriavajú na sledovanie rovnakého indexu, existuje niekoľko menších rozdielov. Ceny akcií sú rozdielne, aj keď nárast čiastkových nákupov akcií je z veľkej časti diskutabilný. Pomer nákladov Vanguard ETF je nižší na úrovni 0,03 %, ale pomer nákladov SPDR ETF 0,09 % je stále dosť nízky.

Keď je všetko povedané a urobené, oba fondy v podstate odrážajú index S&P 500, čo znamená, že investícia do každého z týchto ETF by priniesla pozitívne zisky za 14 z posledných 22 rokov. V skutočnosti je priemerný ročný výnos za posledných 10 rokov pre každý ETF 13,6 %, čo znamená, že 10 000 USD investovaných pred 10 rokmi by dnes malo hodnotu približne 35 800 USD. 

Ak súčasný medvedí trh, ktorý už niektoré akcie znížil o 36 % alebo viac, potrvá do októbra, je reálne, že čoskoro potom začne 23 % zisk a počas ďalšieho býčieho trhu by sme mohli očakávať zisk 114 % . Obidva tieto špičkové ETF s indexom S&P 500 môžu pomôcť investorom uvedomiť si túto úroveň zisku.

Samozrejme, vždy existuje riziko, že by sa dlhodobejší medvedí trh mohol zmeniť na viacročnú recesiu, a to je riziko, s ktorým začína každý investor. Ale aj keď inteligentní investori oddeľujú hazardné hry od investovania, pravdepodobnosť, že tieto dva ETF prinesú zmysluplné dlhodobé zisky, je v prospech investora a predstavuje skvelé investície podporované Buffettom na dlhú trať.

Zanechajte svoj komentár
názov
E-mail
Komentujte